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太扎心!“基金大跌”频上热搜!20多万人在这里感受美好的投资体验
盈米基金
2022-01-28 16:44
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2022年的开年十分具有戏剧性,从基金“大跌”上热搜,到某基金经理发微博感慨:跌得都不敢去丈母娘家蹭饭了!不过几天的时间,又出现了首只爆款基金的诞生。可以说,基金新闻的精彩程度不亚于电视剧的神转折。


在红红火火、恍恍惚惚的资本市场中,有一股安静的力量,选择反其道而行,它坚信——“少即是多” “慢即是快”“长期主义”的理念,默默守护和陪伴客户放下焦虑,静待花开。它就是且慢。


以人为本,“四笔钱”投顾框架


一直以来,且慢都十分重视投资者的体验和感受,为了帮助投资者在面对琳琅满目的理财产品时,可以放下焦虑,理性、合理地进行理财规划,2018年且慢在行业首次提出以“四笔钱”框架来为投资者规划资产属性,协助客户把资产以“活钱、稳钱、长钱、保险保障”四笔钱区分,并根据资金的具体用途,为不同的资产寻找合适的投资产品,建立符合客户实际需求的投资体系。


此外,且慢还为“每笔钱”严选匹配相对应的、以公募基金为标的的基金组合策略,不仅帮助客户配置估值合理的基金品种,还帮助管理资金的进出结构。2019年,且慢上线自动跟车功能,将投资者从复杂、难懂的投资流程中解放出来,将自己更多的时间和精力投入到工作和生活中去。


小美曾经是一名“月光族”,喜欢各种买买买。在结婚之后开始学习理财,她坦言接触到“四笔钱”理论对自己的影响很大。这让她意识到,投资的首要任务是清晰一笔钱的投资期限,并对投资收益有合理的预期。在“四笔钱”的指导下,小美将手头的资产分为活钱、稳钱、长期以及保险四笔,建立起一套属于自己的投资体系。


2020年初,在新冠疫情全球股市下跌的时候,小美虽然心里很忐忑,但每天看到且慢的内容,看到同路人的心情分享,慢慢就淡定下来了。面对长钱上面的亏损,小美选择反其道而行之,底部加仓,降低成本,迎来了最终的大涨。


通过一段时间的理财学习,小美惊喜地发现,原来理财就是理生活,金融投资从来不与生活割裂开来,存钱和投资可以给自己带来和消费一样的快乐。


用心陪伴,与投资者共同成长


盈米基金旗下专注于个人服务的理财平台且慢推出的“四笔钱”投顾服务升级计划,是一款致力于协助用户明晰自身资金规划及进出结构,为普通投资者打造的基金投资解决方案。


且慢认为,选择好产品是第一步,而更重要的是投后的“顾”,也就是服务。通过和投资者交流、互动,建立起机构和投资者之间的信任,让投资者明确投资的逻辑,相信复利的力量和长期主义的理念,提升自身的金融素养,从而改变自己的投资行为。为此,且慢打造了全方位的投资者教育体系,覆盖了投前、投中、投后的全流程,陪伴和引导客户去理性投资。


从“新手必读”到“硬核数据”,且慢始终在给客户提供沉浸式的投资陪伴,用深入浅出的投教内容,帮助客户加深对市场的理解;“周周同行”、“每周市场温度”等固定更新的栏目, 有助于投资者养成良好的投资行为;且慢的“同路人”专栏,更是将具有相同投资理念费人吸引并聚集在一起,共同学习,分享生活、陪伴彼此,帮助客户实现资产和认知的双增长。


且慢创立的初衷是为了给投资者带来美好的投资体验,它坚持以客户的利益为出发点,通过一系列的内容、陪伴和产品,向投资者传达一种长期主义的价值观,陪伴投资者度过市场波动,以实现资产的保值增值。


最新且慢数据显示,截至2021年12月31日,且慢投顾签约人数超20万人,盈米且慢的“四笔钱”策略中所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%;对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略,且慢持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。


且慢身上这一种低调、不喧哗、慢慢的调性,相会在未来可以陪投资者一同成长。


风险提示:盈米基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投顾服务,提供投资建议,但不保证投顾账户一定盈利,也不保证最低收益,组合历史业务不代表未来收益,投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要作出投资决策,投顾账户的投资风险由投资者自行承担。为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单支基金产品的风险特征存在差异。投资者应自行阅读相关法律文件,自行作出投资选择。