4月26日，在中国基金业25周年之际，《中国基金报》以“创新引领高质量发展”为主题，在上海举办「2023资产管理创新发展国际论坛」。论坛上正式揭晓了“2023创新英华奖”的评选结果，盈米基金凭借在“买方投顾”领域出色的业务创新探索和销售硬实力，摘得“创新英华奖·销售创新奖”。

盈米基金是首批获得证监会“公募基金投资顾问试点单位”资质的独立三方销售机构之一。根据中基协公布的2022年第四季度基金销售行业数据，盈米基金的股票+混合公募基金保有规模，位列独立第三方销售机构第4名。

此次盈米基金能够摘得“创新英华奖”的销售创新奖，不仅仅是因为其出色的销售业绩表现，也源自于盈米基金利用自身对业务的深刻理解、创新推进互联网技术对于传统基金销售行业的变革，重构了基金销售的价值链及服务体系，并在买方投顾领域探索出新的道路。

金融科技+买方投顾，重构基金销售价值链

在中国基金业25年的发展历程中，公募基金的行业规模从0增长到27万亿元，基金产品数量也突破1万只。基金销售机构对接产品与客户，沟通投资与需求，打通基金产品到投资者的最后一公里，成为推动基金行业高质量发展的中坚力量。盈米基金旗下的且慢平台在买方投顾的实践中，深刻洞察到在“数字化+投顾”的“3.0时代”，整个财富管理行业，特别是基金销售市场正从“以产品为中心”的卖方模式向“以客户为中心”的买方模式转移。同时，销售机构未来重要的方向是在全面数字化转型的过程中，探索如何向线上化、智能化转型，更加注重低成本和效率服务，并以此重构整个业务流程。

盈米基金旗下的且慢平台在业务实践中，一方面，通过“买方投顾”服务帮助投资者把产品净值的收益变成自身账户的收益，提升投资者获得感。它是以投资者的收益为中心、以投资者的认知为中心、以投资者的情绪为中心出发的解决方案。且慢解决方案的出发点及意义就在于投顾机构站在投资者一边，从买方的角度帮助投资者建立正确的投资逻辑和理念，帮助投资者挑选产品，帮助投资者把来自财富管理市场优秀产品的良好投资业绩转化成为投资者的账户收益，从而使投资者取得良好的长期回报，拥有更优的投资持有体验，提升且慢用户的获得感。

另一方面，买方投顾与产品销售的深度融合，能为财富管理行业带来新的发展契机。在传统的产品销售模式中，销售机构的主要收入来自于「买卖佣金」，这客观上使得销售机构更倾向于投资者频繁进行买卖操作，这也一定程度上造成了“基金赚钱而基民不赚钱”的现象。而买方投顾模式的推广促使产品销售机构着力发展匹配投资者收益目标与个性化体验的产品与服务，这是由于在买方投顾模式下，投资者支付的「投资顾问费」将取代买卖佣金成为销售机构的主要收入来源，这决定了融合投顾服务的产品销售机构业务运营的根本目标转向长线地维持投资者的管理资产规模。而管理资产规模的长期维持需要让投资者不仅切实地获取收益，而且在获取收益的过程中拥有良好的体验与获得感。

从投资者利益的角度出发，为投资者降低成本、提高收益，把产品销售及投顾服务深度融合，将成为投资者与机构双方“最佳利益”的交汇点，促使财富管理行业整体业务模式和产品服务形式等优化转型，逐步塑造新的行业面貌。

为了给投资者提供更优质的投顾服务，不断提高投顾服务效率，盈米基金旗下的且慢平台在金融科技方面也在不断升级迭代，尤其是建设了基金投顾业务基础设施。比如，盈米基金搭建了一套包含客户数据中心、金融产品数据中心、智能运营平台、基金投顾服务内容平台等在内的数智化中台，助力实现“千人千时千面”的投顾服务。

以投顾服务内容平台为例，且慢在金融数据与客户数据的底层数据模型下，可通过“自然语言识别+业务知识树”构建和“标签矩阵匹配”的方式对投顾内容自动打标分类，创新性的提出多种人机交互，赋能各内容输出场景的精准匹配、高效筛选和生产创作。标签体系可以与用户数据标签相结合，进一步提高推荐精度和效果，不断提高用户个性化、高质量的内容体验和内容生产效率，形成且慢具有特色的内容陪伴体系。

未来，盈米基金将始终坚持“以客户利益为中心”，围绕如何提高投资者收益、如何满足投资者个性化需求以及如何做好投资全流程陪伴，积极探索“买方投顾”和“智能投顾”的深度与广度，与客户共成长。且慢且行，不负信任。