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盈米且慢投顾服务上线一周年—— “慢”见时间的力量
盈米基金
2021-10-22 11:36
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10月22日,盈米基金旗下专注于个人服务的理财平台且慢基金投顾服务已经正式上线一周年。




在过去的一年中,且慢投顾通过“四笔钱升级计划”引导客户投资预期取得了较好的实践成果,截至2021年10月22日,盈米基金且慢投顾服务资产规模超过120亿,投顾签约客户数量超过19万。在这份亮眼业绩增长的背后,与盈米且慢近年来在投顾理念、投研投教并行、客户陪伴等领域的持续投入不无关系。


“四笔钱”投顾服务升级 
持续供给丰富多元策略

回归投资本质,且慢始终坚信时间复利的力量早在2018年,且慢在行业中率先提出以“四笔钱”为投资者规划资产属性,协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保钱”四笔钱区分,为不同的资产寻找匹配的策略,形成完整的理财服务解决方案。结合“三分投,七分顾”的投顾理念,且慢在提高客户投资获得感方面取得了亮眼的成绩,将良好的策略收益转化成为客户账户上实实在在的收益。


在今年市场的持续波动中,如何帮助客户盈利,对投顾策略有着更为严格的考验。且慢认为,在“四笔钱”规划中,稳钱策略无论在何种市场环境下,都是帮助客户资产保持合理盈利的重要手段。截止9月30日,且慢稳钱策略“稳稳的幸福”全量客户盈利比例高达92.08%。长钱策略对客户的持有时长有着更高的要求,即便在今年的波动市场中,对于且慢的长钱策略“春华秋实”,只要是持有30天以上的客户,均保持着85%以上的盈利比例,如果把持有时间拉长到一年,则全部客户的盈利比例高达99%。


“春华秋实”策略凭借着优异回撤控制能力,在专业财经媒体《21世纪经济报道》于9月发布的《基金投顾研究报告(下)》中被评价为“收益回撤性价比最高”的投顾策略。2020年10月22日,且慢正式推出“四笔钱”投顾服务升级计划。这一年来,针对活钱管理、稳健理财、长期投资及保险保障,“四笔钱”也在不断丰富策略类型,增加了“周周同行”以及“幸福小约定”策略。“周周同行”的优势在于将“零钱”转化为“优质股权”,用点滴的、长期投资方式让用户享受时间复利的成果;而“幸福小约定”作为目标止盈的投顾策略,更适合追求省心和收益稳定的用户。在这些人性化策略不断推出,满足客户需求的背后,是盈米且慢对于投顾业务的扎实理解和坚定实践。


提高投资认知
陪伴客户共同成长

放眼国内财富理财市场,面对复杂的金融产品,老百姓对于资产保值增值的焦虑无处安放。如何获得用户信任,如何让用户接受正确的投资逻辑和理念,成为了各大财富管理机构共同的挑战。且慢认为,“买方投顾”作为改变中国人买基金的重要力量,是连接资产管理方和投资者的桥梁,更要做好“顾”的角色服务。在这方面,“长期陪伴式服务”就显得尤为关键。在建立用户信任初期,且慢将陪伴投资者的全投资生命周期分为投前、投中、投后三部曲,通过技术能力、投资能力和用户服务能力三者的有效融合为用户打造全流程、闭环的投顾服务体系,为每一位客户提供投资生涯全流程的陪伴服务,提高投资获得感,改善客户的基金投资体验。


在长期主义的陪伴式服务下,且慢投顾签约规模快速增长。今年7月,且慢的投顾签约资产规模超过100亿元,成为首家投顾资产规模破百亿元的基金投顾试点机构。且慢在实践中最大的收获是经过解决方案和投顾服务流程的陪伴,客户投资基金的收益情况得到了较大的改善。今年以来虽然市场波动频繁,但是通过跟踪且慢客户投资基金收益情况的数据发现,在且慢上接受投顾服务的客户账户正收益比例一直保持在70%到99%之间,投资时长超过一年的客户盈利比例持续保持在95%以上,获得了非常好的正反馈。


一直以来,且慢把客户账户正收益的比例作为最重要的业务指标。提升客户账户的盈利水平,带给客户良好的投资体验一直是且慢孜孜不倦的追求,也是丈量投顾服务进步的标尺。随着第二批基金投顾试点机构陆续开始展业,公募基金“投顾大军”已经用实际行动证明在改变行业痛点、为基民获取收益等方面取得了切实效果。正值基金投顾试点业务推出两周年之际,众多基金投顾机构正在以蓬勃的力量蓄势待发。面对超过200万亿的财富管理市场,投顾作为桥梁的角色,在净值化时代中有着非常大的发展机会。且慢正在走的,就是这样一条不断重构能力和自我突破的道路。未来,且慢也将不断探索,继续与用户同伴同行。



风险提示:基金投资组合策略为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。市场有风险,投资需谨慎。