3月26日，由《中国基金报》主办的“AI新纪元 指数大时代”2025指数投资高质量发展论坛在北京举行，备受瞩目的“指数生态圈英华典型案例”的评选结果也正式揭晓。

其中，盈米基金凭借自身在指数投资领域的深厚积累与投顾服务创新实践，在众多的参评机构中脱颖而出，一举斩获“指数投顾服务机构”与“指数产品销售机构（独立第三方）”两项殊荣。值得关注的是，盈米基金是"指数投顾服务机构"获奖名单中唯一一家第三方机构，充分体现了评审团对盈米在指数投顾领域专业实力和服务水平的高度认可。

指数投顾服务成效显著

指数作为资本市场的重要组成部分，对促进资本市场高质量发展具有关键意义。在"长钱长投"的政策指引下，指数基金以其透明、低成本、分散风险等优势，日益成为居民财富管理的重要工具。近年来，盈米基金紧密把握市场趋势，积极布局指数投顾领域，在产品体系、投研深化、客户服务以及投资者教育等方面取得了显著进展。

在指数基金产品布局方面，盈米基金持续丰富指数基金产品体系，在指数基金产品拓展方面展示出强劲的发展势头。盈米基金平台数据显示，截至2024年底，盈米代销指数基金数量占据全市场约70%，且全年新增指数基金产品数量较上一年实现了100%的增长。其产品类型涵盖股票型、混合型、债券型、QDII等多个细分领域，这种全方位、多元化的产品布局策略，能够有效满足不同风险偏好投资者的多元化资产配置需求。

为提升指数投顾的专业性，盈米基金持续深化指数投研能力。盈米基金研究院构建了完善的指数基金投资研究体系，并坚持深入市场一线，每年对10家以上的基金公司进行实地走访调研，以全面了解基金管理公司的指数基金业务和投研团队最新动态。

基于此，盈米基金研究院还创新性地推出了指数基金投资三部曲，系统性地解决了从指数选择、到产品评估、再到指数投资解决方案的方法论和实现路径，以赋能投顾更好地服务客户，为指数基金资产配置提供理论基础和实践指导。此外，《公募指数基金投资地图》等实用工具的推出，也为机构投资者提供了清晰的指数分类、产品筛选和策略构建指引，获得了市场的广泛认可和好评。

在客户服务方面，盈米基金以旗下投顾品牌“且慢”为投顾先锋，积极探索和实践投顾2.0模式。该模式以“客户的财富目标”为起点，通过深入了解客户的人生目标，结合客户的风险承受能力和资金期限等关键信息，依托盈米基金丰富的指数基金等产品库，为客户量身定制资产配置建议和解决方案。这种“以客户的账户为中心”的投顾服务2.0模式，旨在引导客户将关注点从短期基金净值波动转移到长期目标实现上，有效改善客户"追涨杀跌"的投资行为，提升客户账户的长期收益。

服务结果显示，截至2024年12月31日，盈米基金的投顾服务客户超过44万户，其中投资指数策略的盈利客户占比超过74%，这充分表明机构提供的个性化指数投顾服务能够帮助客户获得可持续的账户收益。（数据来源：盈米基金平台）

为促进客户对指数投资的理解和认知，盈米基金在过去一年还举办了近10场高质量的指数交流会。交流会不仅涵盖了公募基金指数产品线的全面介绍，还深入探讨了指数基金投资赋能、资产配置等核心议题。通过基金经理和专业投研团队进行深度解读与互动交流，帮助客户更好地理解指数基金产品和未来的发展趋势，把握投资机会。

买方投顾迈向2.0模式与智能时代

在指数投顾领域取得了阶段性成果的同时，对于未来买方投顾会如何发展，盈米基金始终在探索和创新，希望为行业提供一种新的思路。

随着权益资产的发展，指数基金将在投顾账户的资产配置中发挥越来越重要的作用。凭借其丰富的种类、透明性、低成本以及分散风险的特性，指数基金将成为投资者构建长期稳健投资组合的重要工具，有助于实现长期投资目标并优化整体投资组合的表现。在未来的投顾服务实践中，如何更有效地利用指数基金，结合投资者的财富目标和具体需求，进行科学的资产配置，将是提升投顾服务质量的关键之一。

与此同时，传统投顾服务模式面临升级。盈米基金总裁肖雯认为，未来的投顾业务需从基于基金组合的“1.0”模式向基于客户账户的“2.0”模式升级。在“2.0”模式下，投顾服务将涵盖财务规划、大类资产配置、个性化投资组合构建等多个环节，通过分解客户的人生目标，结合其风险承受能力和资金期限，为其匹配不同的解决方案，让客户未来的收益变得可预期性和可管理性。

此外，随着大模型的涌现和AI技术的快速发展，科技的力量将给财富管理行业带来深刻变革。盈米坚信，通过大模型技术和投顾业务的深度融合，AI将在提升投顾服务效率、优化客户体验以及提供个性化投资建议等方面发挥重要作用。未来，AI有望成为投顾的“超级助手”，在智能客户服务、智能投研、资产配置优化等多个维度赋能投顾，实现“人机协同”，更高效、高质量地满足投资者需求。盈米基金也将积极拥抱这场AI科技变革，持续探索AI在财富管理领域的创新应用。

买方投顾之路，道阻且长，行则将至。此次荣获《中国基金报》两项殊荣，既是对盈米基金在指数投顾服务领域的肯定，也是对盈米未来投顾发展的鞭策。站在财富管理行业买方转型与AI科技变革的交汇点上，盈米基金将继续秉承“永远站在客户一边”的初心，积极拥抱AI生产力革命，与同业携手共建智能化财富管理新生态，以更高效、更智能、更优质的投顾服务提升投资者获得感。