2026 年 1 月 9 日，毕马威中国在河北雄安新区举办 “2025 年度・第十届毕马威中国金融科技企业双 50 榜单” 发布会。盈米基金凭借在 AI 能力建设与财富管理场景的融合创新，成功入选 “AI 与大数据” 金融科技企业赛道，而这也是盈米基金连续七年荣登该权威榜单，在财富管理科技领域持续领跑。

作为国内买方投顾的先行者，盈米基金始终坚守 “以客户为中心” 的买方立场，构建起涵盖 “买方立场、理念、方法论与工具、流程、系统” 的 “五位一体” 数字化投顾服务体系。截至 2025 年 12 月底，盈米基金投顾服务资产规模超 510 亿元，旗下投顾服务平台 “且慢” 的投顾客户盈利客户占比长期稳居行业前茅，盈米 TAMP 平台也获得了超过 200 家合作伙伴的高度认可。（数据来源：盈米基金）

01、深耕金融科技，盈米持续领跑行业创新

盈米基金深耕科技赛道并持续创新。早在 2019 年，盈米基金就首次入选毕马威中国金融科技企业 50 强，成为了当时为数不多专注财富管理的科技金融公司。

七年来，盈米基金始终坚持 “科技驱动财富管理创新”，在金融科技应用前沿不断突破：

2022 年 12 月，盈米基金投顾内容平台入围广州市首批资本市场金融科技创新试点，成为财富管理领域金融科技创新的先行者；

2024 年 5 月，盈米基金旗下投顾品牌且慢推出证券行业首个 AI 大模型投顾服务 —— 且慢 AI 小顾，其智能投顾文本生成算法通过网信办算法备案，并开创了全 Agent 化智能投顾交互的全新模式；

2025 年 2 月，且慢平台率先接入 DeepSeek 推理大模型，探索更具温度的 "AI + 投顾" 智能化创新服务模式；

2025 年 4 月，盈米基金推出财富管理行业首个 MCP Server—— 盈米且慢 MCP，将财富管理与 AI 大模型的深度融合推向深水区；

2025 年 7-9 月，盈米基金与阿里云达成 AI 全栈战略合作，联合推出行业首个理财智能体评测集和投顾智能体模型，通过 "评测集 + 大模型" 的双轮驱动，为行业智能化升级树立了从技术到应用的全新范式；

2025 年 12 月，盈米且慢 MCP 案例被新华财经发布的权威报告《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》收录，在 AI 技术突破的基础上，验证了 “AI + 财富管理” 的可行路径。

02、AI + 投顾，六大创新应用彰显财富科技硬实力

近两年来，盈米基金在 AI 技术应用上进行了大量探索和实践 —— 接入各主流大模型，在业内率先推出了且慢 "AI 小顾" 智能投顾服务、MCP 金融服务等创新产品和解决方案；与此同时，在系统开发、内容创作、账户报告、合规审核等场景也实现了规模化的 AI 应用落地。

AI Agent 投顾服务 —— 且慢 AI 小顾

且慢 AI 小顾是证券行业首个上线的 AI 大模型投顾服务，依托且慢平台多年积累的投顾服务经验和专业知识库构建，通过 AI 大语言模型技术为投资者提供 7×24 小时的智能投顾服务。

该 AI 投顾服务的核心优势在于可精准理解用户的复杂财务诉求，输出个性化资产配置建议、专业账户诊断报告，并通过多轮对话厘清用户投资目标与风险偏好。

截至 2025 年 11 月 20 日，且慢 AI 小顾已覆盖 75% 的投顾服务场景，累计成功解决投资问题超 180 万次，服务投资者超 15 万名；服务通过率达 95%，占且慢活跃用户的 34%，且慢每周重复使用的用户占比超 50%。这些数据有力体现其服务的有效性与用户的认可度，实现投顾服务效率与用户体验的双提升。（数据来源：且慢平台）

AI 金融服务工具 —— 盈米且慢 MCP

盈米且慢 MCP 是财富管理领域首个 MCP Server，通过标准化、模块化的技术封装，将盈米基金在财富管理领域的专业能力转化为可被 AI 大模型调用的工具包。该 MCP 包含了账户诊断、资产配置、基金筛选、组合分析、风险测评等近 60 项核心服务能力，实现了专业金融服务能力的标准化输出。

自推出以来，盈米且慢 MCP 已被 200 多家金融机构和科技企业接入，催生了众多 AI + 金融的创新应用，成为连接 AI 大模型与财富管理服务的重要桥梁，也为行业共建 AI + 财富管理生态提供关键技术支撑。

AI “投顾芯片”—— 盈米 TAMP 平台

盈米基金自主研发一站式投顾服务平台 “盈米 TAMP”，通过 AI 大模型技术和大数据技术，围绕投顾服务流程构建端到端的投顾服务体系，推出了专为投顾量身打造的投顾工作台、投研工作台、投顾内容生产平台和账户管理平台等一系列数字化工具，帮助投顾处理策略管理、组合交易与执行、运营与服务支持、技术支持等中后台职能。

截至 2025 年 10 月底，盈米 TAMP 平台已累计服务团队及机构超 200 家，为团队和机构提供开展基金投顾业务的核心能力，成为推动行业向买方模式转型的重要基础设施。

AI 合规审核系统 —— 智审先知

智审先知是盈米基金自主研发的 AI 合规审核系统，将盈米基金十年积累的合规审核经验规则和历史审核案例通过多 Agent 架构审核引擎进行智能化升级。

该系统通过自然语言处理、机器学习等技术，实现对投顾内容的实时智能审查、历史留痕、审查策略配置和 AI 智能洞察等多项核心功能，涵盖合规风险评分、审查原文、风险容忍度画像、风险趋势等多个维度，一方面显著提升投顾的运营效率，另一方面也为投顾业务的规模化发展提供了坚实的合规保障。

AI 理财智能体评测集 ——FinMCP-Bench

盈米基金与阿里云联合发布了国内首个财富管理领域的理财智能体评测集 FinMCP-Bench，它区别于综合性金融大模型评测基准，更加聚焦于财富管理服务的核心能力，并紧贴客户的实际服务场景。

其中，数据集源自 “且慢” APP 用户的真实交互场景和且慢平台的高质量标注数据，深度还原了财富管理服务中的复杂场景，从客户的账户诊断到具体的资产配置建议等多样化、个性化的用户需求。

除了关注 AI 模型的语义理解能力和知识问答能力，FinMCP-Bench 还首次将工具调用的准确性和投顾服务流程的规范性作为核心评测维度，以确保 AI 大模型不仅能 “说得对”，还能 “做得对”。

该评测集的推出为财富管理领域的 AI 研发和应用提供了一把可以度量的 “标尺”，不仅能为模型开发者提供清晰的能力优化方向，也为金融机构在 AI 大模型选择和应用开发上提供了具有价值的参考标准。

Agentic 理财智能体模型 ——Dianjin-Qieman-FA-Agentic 大模型

该模型由盈米基金和阿里云联合推出，基于 Qwen3 研发，通过深度学习专家级的交互轨迹数据，建立了强大的工具调用底层逻辑，并引入多维度奖励机制，有效优化 AI 大模型在复杂场景下的长序列决策能力。

自此，AI 大模型不再是被动地回答用户提出的问题，它进化成一个能像 “真人投顾专家” 一样，能够主动理解用户意图、规划任务步骤，并协同精准调用 “盈米且慢 MCP” 里的多项工具，多轮反复，完成复杂的金融服务任务。实测数据显示，该模型在工具调用准确率上优于大尺寸通用模型和金融大模型，并且在降低算力成本的同时，服务响应速度提升 50%。

这一技术突破标志着 AI 大模型投顾服务具备了解决真实场景复杂问题的能力，为提升 AI 财富管理服务的精准度与稳定性奠定了扎实的基础，同时也为行业的智能化转型提供可复用的技术范式。

03、展望未来，共绘 AI + 财富管理数智化新蓝图

初心如磐，笃行不怠。面对这股 AI 技术力量的汹涌浪潮，盈米积极拥抱技术变革，勇于探索，致力于让 AI 成为未来财富管理发展核心的动力与业务伙伴，实现向 AI 原生的全栈协同闭环组织转型。

对内，盈米通过 AI 重构产品研发、投研分析、客户服务、内部运营等全流程，提升综合研发效能；对外，盈米持续打磨科技服务产品线，将自身 AI + 财富管理实践成果转化为 AI 实验室、投顾芯片等可输出的标准服务能力，打造行业基础设施。

展望未来，盈米基金期待能与更多的合作伙伴携手，共建数智化财富管理新生态，为推动行业的高质量发展贡献力量，让智能化、个性化的 AI + 财富管理服务惠及更多普通投资者。