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荣获第一届新华财经“金谘奖”四项大奖!盈米基金重塑投资者获得感
盈米基金
2022-06-08 21:00
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第一届新华财经“金谘奖”基金投顾评选颁奖盛典于6月8日晚举行,会上重磅发布了“基金投顾金谘奖”与“金谘榜”六大榜单。新华财经“金谘奖”基金投顾评选,由新华财经国家金融信息平台主办,是国内基金投顾行业最具影响力的评选活动之一。


此次评选产生“基金投顾金谘奖”,以及“顾问服务金谘榜”“投资研究金谘榜”“系统营运金谘榜”“行业贡献金谘榜”“合作机构金谘榜”“发展潜力金谘榜”六大榜单。


最终,盈米基金揽获了“基金投顾金谘奖”“顾问服务金谘榜” “系统营运金谘榜”和“行业贡献金谘榜”,并成为唯一揽获四项大奖的第三方基金销售机构。




创新突破!为行业贡献“四笔钱”框架和“三分投、七分顾”投顾理念


盈米基金自2015年成立以来,一直聚焦在公募基金买方投顾领域,并进行了积极的探索和实践。以“改变中国人买基金的方式”为使命,盈米基金希望帮助更多的投资者通过公募基金实现可持续回报。


盈米基金CEO肖雯作为金谘奖获奖机构代表在会上发言,她表示“市场上并不缺乏良好收益的基金产品,缺少的是一套帮助投资者提升账户收益的正确方法。投顾的使命和意义,就在于要解决基金产品收益到投资者账户收益的最后一公里。”


为更好地解决“基金赚钱、基民不赚钱”这一难题,盈米基金旗下专注于个人理财的基金投顾平台“且慢”,先后于2018年提出“四笔钱”框架和2020年提出“三分投、七分顾”投顾服务理念。其中,“四笔钱”框架能有效帮助投资者对资金可使用期限和投资期限进行匹配。这是让投资者通过投资公募基金实现财富增长的关键一步,同时也是对投资者进行投前预期管理的重要环节。


简单来说,“四笔钱”分别是指活钱管理、稳健理财资金、长期投资资金和保险保障资金。“且慢”根据每笔钱的具体用途,为不同的资产匹配合适的方案,并通过严选策略帮助投资者控制资金进出结构。而“且慢”的“三分投、七分顾”投顾服务理念,则以客户的利益、认知、情绪和账户为中心,通过及时精准的内容持续陪伴客户,不断提升客户的心智与认知,来帮助客户赚取认知以内的收益。


值得一提的是,盈米基金投顾服务业务在上线不到两年的时间,截至2022年3月31日,合计投顾签约客户近50万名,投顾签约资产规模超250亿元。


买方投顾,通过“投、顾、教”一体化工程重塑投资者获得感


近年来,因为市场的频繁波动导致不少投资者情绪波动,信心受挫,获得感不足。在这背后不仅有投资者个人的原因,也有行业和机构的原因。盈米基金副总裁、且慢业务负责人林杰才在《买方投顾,重塑客户获得感》的主题演讲中提到,要想提升投资者获得感,应该在投资者的账户收益、投资认知和信任关系这三个层面上建立一套全息立体的系统工程。


以“且慢”的实践经验举例,林杰才介绍道,首要解决的问题是帮助投资者提升账户收益。从投资者层面看,投资过程中最容易出现的两个问题,一是资金错配,“长钱短投”或“短钱长投”,使得长期投资的钱收益过低,或短期投资的钱因时间问题最后割肉离场;二是投资赚钱需要对抗人性的弱点,比如常见的“追涨杀跌”的问题。


经过多年的实践经验,盈米基金“且慢”提出了一套“投、顾、教”一体化的综合解决方案。


盈米基金把对投资者的陪伴分成投前、投中、投后三个环节,从投资开始后,盈米基金的投顾团队会每周持续以投资理念引导、市场波动分析、组合周报、投资问答、投资课程、直播互动等形式。一方面可以提升投资者对正确投资方法的认知,另一方面也可以帮助投资者加深对投顾策略的认识、认同和认可,并在市场波动时帮助投资者对抗情绪上的弱点,从而引导理性的投资行为,来提升投资者的持有体验和获得感。


为了给投资者提供更优质的投顾服务,不断提高投顾服务效率,提升投资者的获得感,盈米基金在金融科技方面也在不断升级迭代,尤其是建设了行业领先的基金投顾业务基础设施,比如组合管理PMS系统、投顾服务SCRM系统、tamp平台以及投研工具CORAL平台等。


未来,盈米基金将始终坚持“以客户的利益为中心”,以全面提升投资者的获得感为己任,以“买方投顾”为服务特色,在创新升级的基础上,持续做有价值、有温度的投顾服务,陪伴投资者安心生活、慢慢变富。